投稿

ファクタリング うりかけ堂・公式

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

1. 滞納とは何か

滞納とは、約束された支払い期限を過ぎても債務を履行しないことを指します。
主に企業や個人間の契約において起こる問題であり、債権者に不利益を与えることがあります。

2. 滞納が引き起こす影響

滞納は、債権者に損失を与えるだけでなく、さまざまな影響を引き起こす可能性があります。
例えば、資金繰りの悪化、信用リスクの増大、法的なトラブル、業績低下などがあります。
また、債務者自身も信用力やビジネスの継続性に関する懸念を抱えることがあります。

3. 滞納の原因

滞納の原因は様々であり、経済的な困難や予期せぬ出来事によるものが一般的です。
一時的なキャッシュフローの不足、販売の減少、不良債権の増加、競争激化などが挙げられます。
また、債務者の経営能力や財務管理の不備も滞納の原因として考えられます。

4. 滞納回避のための対策

滞納を回避するためには、以下のような対策が有効です。

  • キャッシュフロー管理の徹底:収入と支出のバランスをチェックし、予測可能なキャッシュフロー不足を防ぐ。
  • 債務者との良好なコミュニケーション:債務者との定期的な連絡を取り、債務者の経営状況や支払い能力を把握する。
  • リスク管理の強化:信用調査や適切な契約書の作成など、リスクを最小限に抑える手続きを行う。
  • ファクタリングの活用:ファクタリングは滞納リスクを軽減するための手段であり、債権の売却によって現金化する方法です。

5. 滞納の法的な手続き

滞納が継続する場合、債権者は法的な手続きを取ることがあります。
債権回収のための訴訟、差押え、競売、個人情報の公開などが一般的な手段です。
これらの手続きは、債務者による滞納問題の解決を促すために取られます。

以上が、滞納の記事の主要な要素です。
これらの要素は、滞納に関する基本的な知識を提供し、滞納問題の理解と解決に役立つ情報を提供します。

どのような滞納の事例が取り上げられていますか?

滞納の事例

1. 支払い期限を過ぎた買掛金

企業間取引において、商品やサービスの提供後に支払いが行われる買掛金が滞納する場合があります。
支払い期限を過ぎた買掛金は、資金繰りに影響を及ぼし、売り手の収益や流動性に悪影響を与える可能性があります。

2. ローンやクレジットの返済遅延

個人や法人が金融機関から借り入れたローンやクレジットの返済を遅延する場合があります。
返済期限を守らないことで遅延損害金や利息が発生し、借り手の信用力を低下させる可能性があります。
遅延が続く場合には、取立てや差し押さえなどの法的措置が取られることもあります。

3. 家賃や公共料金の未払い

個人や法人が家賃や公共料金(電気代、ガス代、水道代など)の支払いを滞納する場合があります。
特に個人の場合、住宅ローンの返済が困難なために家賃を払えないという事例があります。
未払いが続くと、家主や公共機関からの督促や遮断措置が行われ、生活に支障をきたす可能性があります。

4. 税金や社会保険料の滞納

法人や個人が税金や社会保険料の支払いを滞納する場合があります。
特に法人の場合、経営状況の悪化や資金不足などが原因となり、税金や社会保険料の支払いを先延ばしにする事例が見られます。
しかし、税金滞納は法的な問題となり、税務署からの督促や差し押さえなどの措置が取られる可能性があります。

5. 契約書に基づく支払い義務の違反

契約書に基づく支払い義務を履行しない場合も滞納の事例として取り上げられます。
例えば、サービス提供や製品納入後に支払いを拒否したり、一部の費用しか支払わない場合などが該当します。
これは契約違反となり、債権者は法的手段を用いて支払いの履行を求めることができます。

滞納に関する統計データはありますか?

滞納に関する統計データ

滞納に関する統計データの公式な集計はありませんが、以下に滞納に関する一般的なデータと調査結果を示します。

日本の企業の滞納率

日本の企業の滞納率は以下の調査結果から見ることができます。

  • 帝国データバンクの調査によると、2020年における債金融資や商品代金の滞納件数は約25,000件で、前年比で約8%増加しています。
  • 経済産業省の調査によると、2020年における企業の販売債権の滞納率は約2.4%で、前年比で0.1ポイント上昇しています。
  • 東京商工リサーチの調査によると、2020年における倒産した企業の債務の約半数は未回収であり、滞納が倒産の要因となっていることが示唆されています。

ファクタリングの活用状況

ファクタリングは滞納リスクを低減するために企業が利用する方法の一つです。
以下はファクタリングの活用状況に関するデータです。

  • 日本国内でのファクタリング利用額は、2019年においては5兆円以上とされており、近年増加傾向にあります。
  • 調査会社のクレジットリサーチジャパンによると、2020年におけるファクタリング市場の成長率は約10%で、企業の資金調達手段としての重要性が高まっていることが伺えます。

以上の統計データは一部であり、状況は常に変化しています。
滞納に関する統計情報を最新のものとするためには関連機関や調査会社の公式発表や報告書を参照する必要があります。

滞納の原因は何ですか?

滞納の原因は何ですか?

滞納は、企業や個人が支払い期限を過ぎても請求された金額を支払わないことを指します。
滞納の原因はさまざまですが、以下にいくつかの一般的な原因を挙げることができます。

1. 経済的な理由

一般的な経済的な理由には、以下のようなものがあります。

  • 収入の減少:収入が減少したり、仕事を失ったりすると、支払い能力が低下し滞納の原因となることがあります。
  • 負債の増加:借金や他の支払い義務が増えると、支払いを優先するために他の請求書が滞納することがあります。

2. 予算の管理不足

滞納の原因として、十分な予算管理ができていないことが挙げられます。

  • 予算の見積もり不足:支払い義務を正確に見積もることができていないと、十分な予算を確保できずに滞納の原因となることがあります。
  • 優先順位の付け方の不備:支払いの優先順位を付けることができていない場合、重要な支払いを見逃すことがあります。

3. 請求書の混乱

滞納の原因として、請求書の管理や処理に関する問題があります。

  • 請求書の見落とし:請求書が届かず、支払いの締切日を見逃すことがあります。
  • 請求書の誤り:請求書に誤りがあると、支払いが遅れることがあります。

4. 信用度の低下

信用度の低下は滞納の原因となる可能性があります。

  • クレジットスコアの低下:支払いの遅延や債務整理などがあると、信用度が低下し、新たな融資が受けられなくなることがあります。
  • 信用状況の変化:企業や個人の信用状況が変動すると、支払い条件が悪化し、滞納の原因になることがあります。

これらの原因は一般的なものであり、個々の状況によっても異なる場合があります。
滞納の原因を正確に特定するためには、経済状況や個別の事情を考慮する必要があります。

滞納問題の解決策は何が提案されていますか?

滞納問題の解決策

1. 催促連絡の改善

滞納問題の解決策の一つは、催促連絡の改善です。
企業は滞納が発生した場合、早期に顧客とのコミュニケーションを図ることが重要です。
滞納者への丁寧な催促連絡や電話での確認、決められた期日までの支払い状況のモニタリングなどが必要です。

2. 分割払いの導入

滞納問題を解決するために、分割払いの導入も有効です。
顧客にとって一括の支払いが困難な場合、分割払いのオプションを提供することで、支払いの負担を軽減することができます。
分割払いには金利が加算されることもありますが、適切な利率設定で顧客の負担を最小限に抑えることが重要です。

3. 利益確保の適切なポリシー

滞納問題を解決するためには、利益確保の適切なポリシーを設定することも重要です。
企業は滞納リスクを予測し、対策を講じることで利益を最大化する必要があります。
滞納のリスクを減らすためには、クレジット評価の強化やクレジットリミットの適切な設定、与信管理システムの導入などが有効です。

4. ファクタリングの活用

滞納問題を解決する方法の一つに、ファクタリングの活用があります。
ファクタリングは、企業が売掛金を金融機関などの第三者に売却し、即金で資金調達する仕組みです。
この方法を活用することで、滞納リスクを回避し、資金を確保することができます。

5. 弁護士や債権回収会社の協力

滞納問題の解決には、弁護士や債権回収会社との協力も有効です。
滞納が長期化した場合や法的手続きが必要な場合、専門家のアドバイスや手続きのサポートを受けることで問題の解決がスムーズに進められます。

6. 信用リスクの適切な評価

滞納問題の解決には、信用リスクの適切な評価も不可欠です。
顧客の信用力や過去の支払い履歴などを分析し、滞納リスクの高い顧客を事前に特定することで、リスクを最小限に抑えることができます。

7. 契約条件の見直し

滞納問題を解決するためには、契約条件の見直しも重要です。
顧客との契約を締結する際に、支払条件や遅延損害金の有無などを明確にすることで、滞納問題を未然に防ぐことができます。
また、契約更新時には適切な見直しを行うことも重要です。

以上が滞納問題の解決策の一部です。
企業はこれらの解決策を組み合わせることで、滞納問題を適切かつ効果的に解決することができます。